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[商品主貨號] U102253646
[ISBN-13碼] 9786267012093
[ISBN] 6267012093
[作者] 吳道揆, 謝芷頤／研究助理, 林品瑄／研究助理
[出版社] 商周出版
[出版日期] 2021/08/14
[內容簡介] (出版商制式文字, 不論標題或內容簡介是否有標示, 請都以『沒有附件、沒有贈品』為參考。)
追求獲利，同時改善社會與環境問題
市場規模超過7,000億美元的最新投資趨勢
高盛、貝萊德、花旗、瑞銀都積極投入
「影響力投資」（Impact Investing）的意思是，除了財務報酬之外，投資要同時追求明確且可以衡量的社會或環境影響力。面對社會或環境問題，慈善家會直接掏錢解決，但另外有些創業家是用企業的思維、市場的方法，創造可持續、可複製、可擴大規模的事業。有明確的商業模式，賺取企業利潤，又同時解決特定問題。著眼於企業利潤及社會效益而投資這些創業家，就是本書所談的影響力投資。
影響力投資同時追求「利潤」及「價值（觀）」，是標準的「行善致富」，這個富，既是個人的小富，更是社會的大富。
截至2020年，專注在影響力投資的基金已有近千個，掌管超過7,000億美元的資金，投資在各種資產類別。世界知名的金融機構，如：高盛（Goldman Sachs）、KKR、貝萊德（BlackRock）、花旗集團（Citigroup）、瑞士銀行（UBS）等，也都積極投入影響力投資的行列。知名電動車廠特斯拉（Tesla）就是影響力投資的熱門對象之一。
然而，影響力投資仍處於起步階段，7,000億美元的規模，在全球資本市場超過200兆美元之中，僅占0.35%。影響力投資也不自詡為萬靈丹，無意取代慈善捐款、政府撥款，以及其他希望改善社會、環境問題的各類投資與資源，而是希望以多元的方法、多元的資源共同合作。
無論除貧、教育或全球暖化，都是嚴重且複雜的問題，解決方案往往需要跨領域、跨文化、跨宗教、跨政府的多方合作，因此，影響力投資有機會化解因政治或宗教等因素而起的衝突或問題。
美國大學生山姆・古德曼（Sam Goldman）在非洲肯亞，看到煤氣燒傷的學童，立意發展太陽能燈，取代煤油燈。古德曼創立的d.light是典型的影響力企業，其太陽能燈目前已在七十國銷售，全年營收上億美元，幫忙全球一億人換上乾淨能源，合計節省40億美元煤油費用，增加收入，減少貧富懸殊，提升學生學習，並減少了兩千兩百萬噸二氧化碳。
馬薩（Shaffi Mather）的媽媽昏倒，在印度鄉間，求救無門。事後夥同五個好友，自立自救，買了兩台簡易救護車，開啟了「1298救護車」服務。送往私立醫院，按資收費；送往公立醫院，基本上免費。至2019年，發展成三千兩百多輛車，在數十個城市營運，約有一萬名員工，接送兩千兩百萬人次，救人無數，甚至在車上接生兩萬多名嬰兒。
美國，槍枝氾濫，每年四萬多人死於非命（包括自殺與青少年），前麥肯錫顧問彼得・桑姆（Peter Thum）與警局合作，取得沒收非法槍枝，與知名設計師合作，熔消槍枝，浴火重生，鑄造時尚首飾，並運用所得，與學校及低收入社區合作，提供教育，輔導，及安全措施。從源頭開始，解決貧窮及暴力。
本書提供許多國外各種創意創業的案例，說明創業家面臨的種種社會及環境問題，他們的創意思維與精彩的創業過程。書中也探討影響力投資產業裡的重要成員，例如：資金提供者（機構投資者、慈善機構）、專業服務（投資管理者、影響力顧問）、協會、政府、大學的角色。
本書作者吳道揆先生，與張大為先生、陳一強先生、陳富煒先生等人，邀請了七十二位關心永續大業的專業人士，共同籌辦了「台灣影響力投資協會」，志在與國際接軌，建構產業生態，引領市場資本，共創永續價值。為有意用投資改變世界的朋友，打造可行的方案，期盼能有更多人加入這場「運用私人資本，達成公共利益」的運動。
吳道揆Dao K. Wu
現任台灣影響力投資協會共同創辦人暨執行長、輔仁大學兼任副教授。畢業於東吳大學、政治大學、美國賓夕法尼亞大學（University of Pennsylvania）華頓商學院（Wharton School）MBA與MA（國際研究）。曾榮獲張心恰學術基金會與美國傅爾布萊特（Fulbright）基金會資助，以傅爾布萊特學者的身分，兩度赴美求學及研究，受益終身。曾任職於IBM、麥肯錫（McKinsey）、PaineWebber投資銀行等企業，也曾自行創業，並投身非營利事業（國際教育）。歷經營利與非營利的轉換，充分體認事業經營完全可以兼顧財務利潤與社會意義，自然也是「影響力投資」堅定的信仰者。著有《影響力投資的故事：行善致富》一書。除在大學講授影響力投資相關課程外，也與學界泰斗及業界精英共創「台灣影響力投資協會」，接軌國際，在台灣推動影響力投資，建構生態系統，引領市場資本，共創永續價值。 謝芷頤／研究助理
熱愛大自然的政大MBA學生，大學就讀海洋大學。曾任安永會計師事務所氣候變遷與永續發展部門實習生、參與政大信義書院SROI研究專案及其與CSRone合作之社會企業責任專案。立志成為具備專業能力及公司永續發展視野的人才，透過企業經營之方式發揮社會影響力。 林品瑄／研究助理
大學就讀中山大學政治經濟系，目前就讀政治大學企管研究所。大學跨院選修時觸及到商學後，便希望能善用資本主義的市場力量，擴大自身影響力。未來目標是投入能源產業，協助將乾淨的能源規模化並擴及世界的各個角落。
推薦序
「無奸不成商」過時且錯誤，賺錢不必犧牲良心
別蓮蒂／國立政治大學商學院信義書院執行長本書第一章從介紹一家社會企業（或稱影響力企業）開始，告訴大家以企業和市場的力量解決社會問題的成效，可以遠超過政府或慈善捐贈。d.light太陽能LED燈的故事，也帶出本書的主軸「影響力投資」。作者接著以一個又一個的例子，讓我們看到世界各地有善心的創業家，是如何運用經營管理的思維，以商業模式解決社會問題，並靠著企業營運的獲利得以永續解決問題。本書後半直指：做好事也可以賺大錢，做好事應該號召更多人參與。這和我們在商學院教企業社會責任及社會企業的觀點不謀而合，所以，作者也直接點出：大學，特別是大學的商學院可以做什麼。這些年，我們的商管教育早已跳脫出過去只教商業和管理知能的傳統做法，現在會特別強調企業社會責任與企業倫理教育，因為我們相信，企業家賺錢絕對不必犧牲自己的良心，「無奸不成商」更是過時且錯誤的觀點；現今商管教育也開創出新課程模組，如社會企業創業計畫，鼓勵同學發掘社會問題，並嘗試提出創業計畫，規劃出如何以商業模式系統性地解決社會問題並獲得合理利潤。台灣社會非常溫暖、有人情味，每遇風災震災，會看到大筆善款湧入，也有很多人有定期捐贈的習慣。其實，除了靠愛心提供弱勢或有需要者一杯水，還可以有計畫地組織眾人之力挖一口井。企業，是最善於運用資本資源、發揮綜效的組織，再加上市場上每位成員與消費者的力量，應該可以更有創意地以多贏方式解決社會問題。而這樣有善心又可獲利的投資，正是影響力投資的價值。認識作者吳道揆先生多年，他正如本書自序中的文字般有溫度、有熱情，總想著要為社會、為學校做點什麼。經常聽吳先生談起他的理想，而且他的理想從不會因為年齡漸長而減少，所以起而行，寫了這本書，鼓勵更多人投入社會企業和影響力投資，也希望人人都能義利雙收，社會更美好。
推薦序為社會的進步，盡一份向上的力量／王淮
推薦序「無奸不成商」過時且錯誤，賺錢不必犧牲良心／別蓮蒂
推薦序影響力投資──潛力無窮的明星產業／張大為
推薦序創造投資者、被投資公司及環境社會三贏的局面／張錫
推薦序2020，台灣影響力投資的元年！／陳一強
推薦序影之隨形，響之效聲／陳冲
推薦序企業最大價值之所在來自無形資產／劉文正
推薦序為我國社會永續發展注入活力與能量的好書／簡立忠二版作者序
初版序Part 1案例篇──影響力無所不在第1章點亮太陽能燈──史丹佛MBA「義利兼得」的傑作
第2章婦女好，就是家庭好；教育好，社會好
第3章社會影響力債券──公私合作，金融創新
第4章投資教育，可以改變一切
第5章除了「辦學」，還可以做什麼？
第6章醜，又怎樣──醜食救地球
第7章麥肯錫商業怪傑連續創辦的「影響力企業」
第8章誰說不可以投資上市公司？股市中更有影響力
第9章醫療健康──影響力投資的永恆話題
第10章社會住宅並非只是政府的責任
第11章宗教──積極擴大行善的方式
第12章金融──推動善行的力量
第13章循環經濟──廢棄物重生的故事Part 2夥伴篇──協力打造共好的投資環境第14章為了影響力，是否要犧牲投資報酬？
第15章金融機構──影響力投資的全方位推動者
第16章「全球影響力投資聯盟」──基礎建設軍團
第17章大學扮演的前瞻性角色
第18章各國政府都在做什麼？結論義利雙收──要坐而言，更要起而行致謝
點亮太陽能燈──史丹佛MBA「義利兼得」的傑作
（本文節錄自第1章）
在非洲肯亞偏遠村落裡，你看到一個鄰居男孩，15歲、全身敷以草藥，並用樹葉覆蓋，因為不慎碰觸「煤油冰箱」的煤油燃料，而造成了三級燒傷。問題：你會做什麼？1. 不做什麼：因為早已司空見慣，煤油燒傷事件，每年數百萬起。
2. 慈善捐助：力所能及地捐上200美元，並慰問家屬，幫助看護等等。
3. 改變世界：發下宏願，提供安全、乾淨、便宜的能源，來取代煤油，解決問題。
大多數選「1」，合理；少數人會做「2」，愛心。但是山姆．古德曼（Sam Goldman）就不同了，他選擇了「3」。因為，除了愛心，他相信一定還有更好的辦法，用「市場及資本」的力量，來大規模地解決這些問題。
後來他在2006年創建了d.light公司──一間「營利企業」，設計、生產、銷售太陽能燈，以及一些延伸的家電能源設備。目前該公司已經累計幫助了1億多人，擺脫煤油燈，轉而使用太陽能燈。
不但幫助他們降低了40億美元採購煤油的能源費用，同時，減少了2,200萬噸二氧化碳的排放。d.light被譽為最成功的「影響力企業」之一，既有投資利潤，也改變了世界（社會及環境的改善）。
山姆．古德曼是個特別的人，從加拿大的大學一畢業，就加入了「和平工作團」（Peace Corps），到西非貝南共和國的偏遠鄉村做志願者。在當地成立了非政府組織，以市場營運的做法，幫助當地百姓：不只給魚，還教他們捕魚。
2004年，看到上述這起煤油燒傷事件時，他已經在西非工作了四年。
他很討厭煤油，深知其壞處，光源不穩定、亮度低、傷眼睛、氣味難聞、不環保、大量排放二氧化碳，更要命的是還很昂貴，經常花費他們20%至30%的收入來買煤油；同時又很危險，燒傷事件，時有所聞。
古德曼知道，世界上有10幾億偏遠地區的窮人，沒有電網覆蓋，煤油是他們唯一的能源及夜間的照明。
他相信唯有市場與資本的力量，才可以大規模地解決這些問題。人類的科技早已可以探索太空，因此他也確信一定有更好的產品，例如，帶電池的LED燈，可以幫助這些人，改變他們的世界。
其實，這更是一個10幾億人市場的大事業，他開始寫信給這些相關企業，邀他們來共襄盛舉，你出產品，我來行銷。
想不到吧，沒人搭理他。誰都沒有興趣，跟這些一窮二白的人打交道。
一個20多歲的年輕人，除了夢想、激情與傻勁，沒產品、沒鈔票、沒資源。能夠怎麼辦？
古德曼的決定是：重返校園，整理所知，開創未來。他進史丹佛大學，就讀MBA，其後，又在該校著名的設計學院（Stanford Design School，暱稱d.school），選修了一門課：「為最貧困的族群設計創業產品」（Entrepreneurial Design for Extreme Affordability）。
他在這裡獲益太多、感恩滿滿，以致把未來成立的公司，取名d.light，以示飲水思源，不忘啟蒙。
他在這裡學到的第一件事就是：「以客戶為核心」的產品設計理念。這道理誰都懂，甚至很多人也常掛嘴邊，但是重點在於：誰能真正地做到。
更重要的是，他在史丹佛找到了志同道合的4位創業夥伴，包括現任CEO──奈德．圖宗（Ned Tozun）。
此人也是一號有趣人物，他自小在矽谷長大，就讀史丹佛期間，接連換了8次主修，最後以地球系統及電腦科學雙主修畢業。在矽谷工作數年後，回去史丹佛念MBA，當了古德曼同學。
期間也選修上述設計學院的那門課，但沒選上。他不依不饒，連續旁聽了6個禮拜，老師鬧他不過，終於正式收他為弟子，可見他擇善固執的堅定意志。自此也與古德曼結為好友，成為彼此事業上最重要的夥伴。創業，錢從哪裡來？要解決世界級的大問題，當然需要投入相當的資本資源。然而，當時這幾位年輕的共同創辦人都還是史丹佛的學生，兜裡揣著兩樣東西：一個產品的樣機（原型），及一個巨大的夢想（數十億美元的市場及改變世界的機會）。
其實d.light的太陽能燈很簡單，基本上就是一片太陽能板、一塊可充電電池及一盞LED燈，外加可給其他家電（包括手機）充電的功能。差別就在品質、價格、功能及設計。產品並無任何高科技的研發與風險，當然也不怎麼太亮眼。
募資初期的失敗與無情的拒絕，都是意料之中。有位投資者甚至勸說，你們不會成功的，快別浪費你們的生命吧。
他們參加了許多創業計畫大賽，在2007年贏得了DFJ創投（Draper Fisher Jurvetson ePlanet Ventures） 舉辦的年度創業大賽冠軍，從這家著名的創投手中接過了25萬美金的創業獎金。隨即，另一家知名的創投公司車庫科技創投（Garage Technology Ventures）也投了他們25萬美元。他們坦承，史丹佛MBA的身分，的確對募資有幫助。
緊接著，古德曼帶著他的妻子去了中國大陸，專心解決太陽能產品的製造問題，包括價格、品質及規模生產。而圖宗則跑到印度，專研在貧困地區銷售太陽能燈的可能方法。2008年，d.light首批產品正式問世。
產品雖然簡單，但是它「解決問題」的能力超強。買一盞燈放在家裡，「立刻」就大放光明，「立刻」就沒有油煙，沒有燒傷的危險，也「立刻」就可以開始省錢。這種「立刻」所展現出來的功能與效果，讓客戶感動，也「立刻」幫你宣傳。「體驗行銷」與「口碑行銷」一呼百應，業務順利展開。
創業激情人人有，問題在能走多久。沒有咬牙堅持，故事無法延續。d.light也跟所有的其他公司一樣，歷經了許多的危機與磨難，但是經過了13年，這家營利性質的「影響力企業」已在全球雇用1,000多名員工，有5,000家經銷商，在65個國家銷售它的產品，年度營業額也超過1億美元，每年成長40%至50%。
這是家私營企業，我們無法明確得知它的營收及獲利，但是這十幾年來，全球知名的投資人不斷地投資該公司，至今已超過1億美元。想來這些投資者的確看好d.light的獲利能力及投資報酬。
d.light公司之所以同時接受「社會使命」的投資者及商業投資者，就是要讓自己可以同時兼顧財務利潤及社會目標。
艾克曼基金是d.light的第一批投資人，該投資基金創辦人及CEO賈桂琳．諾沃葛茲（Jacqueline Novogratz）回憶說：2007年，這兩位剛從史丹佛大學畢業的MBA，帶來了一個不起眼的太陽能燈樣機，以及一個想要掃除煤油之害的巨大夢想。
我相信他們的願景，也感受到他們的堅持與信念。自此之後，我們動員了許多資源、許多組織來幫忙他們。這些年來，內部的員工及公司外部的組織，都願意在這個願景之下，共同努力達成目標。
這當然是因為d.light有非常傑出的創辦人及領導者，而他們從來不忘初衷、謹守願景，專注於根除煤油之害，換上乾淨便宜可靠的太陽能。我相信，讓大家團結在一起的，主要是要改變世界的「義」，而非僅僅是商業投資的「利」。)
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